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制度を知るの記事
贈与税の基本｜教育資金・住宅資金・暦年贈与で知っておきたいこと
親から子・孫へ教育費や住宅資金を渡すとき、贈与税で何を確認すべきかを整理します。教育費として必要な都度渡すお金、住宅取得等資金の非課税特例、暦年贈与の110万円、申告期限、親世代の老後資金を崩しすぎない考え方まで、入口をやさしく解説します。
NISAの売却ルールと非課税枠の復活｜いつ売るとどう戻るのか
新NISAでは、商品を売却すると売却した商品の簿価分だけ非課税保有限度額が翌年以降に再利用できます。ただし、売却しても同じ年の年間投資枠がすぐ復活するわけではありません。1,800万円の総枠、成長投資枠1,200万円、簿価管理、50代以降の売却判断まで整理します。
配当金と税金｜NISA・特定口座・確定申告の違いを整理する
配当金にかかる税金は、NISA、特定口座、確定申告不要、総合課税、申告分離課税で扱いが変わります。配当控除、源泉徴収、損益通算の入口をやさしく整理し、中上級の税務テーマへ進む前の判断軸を解説します。
iDeCoは50代からでも意味があるか｜節税・運用期間・受け取り方を整理
50代からiDeCoを始める意味を、掛金所得控除の即効性、運用期間の短さ、60歳以降の受け取り、退職金との関係から整理。NISAとの使い分けや制度改正のポイントも初心者向けに解説します。
iDeCoの節税効果はいくらか｜年収別・掛金別にざっくり計算する
iDeCoの掛金全額所得控除の仕組みを、所得税率・住民税率との関係から整理。年収別・掛金別の節税効果の目安を表で確認し、NISAとの違いや注意点も初心者向けに解説します。
会社員が使える節税の基本｜iDeCo・NISA・ふるさと納税・生命保険料控除の違い
会社員が使える主な節税・税制優遇制度を整理。iDeCo、NISA、ふるさと納税、生命保険料控除について、「税金が減る制度」と「運用益が非課税になる制度」の違いを初心者向けに解説します。
ふるさと納税で失敗しやすい5つの注意点｜上限超過・ワンストップ無効・確定申告
6自治体以上への寄附、医療費控除や住宅ローン控除初年度などで確定申告する場合、ワンストップ特例が使えない・無効になるケースを整理します。上限超過、申請漏れ、申告漏れなど、初心者が間違えやすいポイントをやさしく解説します。
ふるさと納税とは何か｜仕組み・上限額・ワンストップ特例をやさしく整理
ふるさと納税の基本、自己負担2,000円、控除上限額、ワンストップ特例、確定申告が必要なケースを初心者向けに整理します。
iDeCoとは何か｜節税メリットと始める前の注意点を整理する
iDeCoは老後資金を自分で準備するための私的年金制度です。掛金の所得控除、運用益非課税、受取時の控除というメリットと、60歳まで引き出せない注意点を整理します。
NISAとiDeCoはどちらを優先するべきか 目的別に考える資産形成の順番
NISAもiDeCoもよく聞くけれど、結局どちらから始めればよいのかは迷いやすいところです。NISAは使い道の自由度が高く、iDeCoは老後資金づくりと節税に強みがあります。この記事では、「いつ使うお金か」「途中で引き出す可能性があるか」「税金のメリットをどれだけ重視するか」という順番で整理し、自分に合った始め方を考えます。
新NISAとは何か はじめる前に知っておきたい仕組みと使い方
「NISAはお得らしい」と聞く一方で、何に使える制度なのか、どこから見ればいいのかが分かりにくい。この記事では、新NISAの基本をやさしく整理しながら、どんな人に向いているのか、最初にどこを見れば迷いにくいのかまで順番に解説します。つみたて投資枠と成長投資枠は併用でき、年間では最大360万円、非課税保有限度額は合計1,800万円です。