Financial Basics
資産形成の基本
資産形成の基本に関する基礎ガイドを新着順に整理しています。
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資産形成の基本の記事
高配当株は本当に安心か｜配当利回りだけで選ぶ落とし穴
高配当株は安心に見えますが、配当利回りが高い理由は株価下落や減配リスクかもしれません。配当性向、利益、キャッシュフロー、財務、セクター偏り、税引後の手取りまで、利回りだけで選ばないためのチェック軸を整理します。
外貨建て保険・外貨建て債券のリスク｜円安時に買ってよいか
円安時に外貨建て保険や外貨建て債券を勧められると、高い利率が魅力に見えます。しかし円で暮らす家計では、為替、手数料、解約・中途売却、金利変動、信用リスクを分けて確認する必要があります。為替予想ではなく、買う前に見るべき5つのリスクを整理します。
投資信託の「隠れコスト」の見方｜信託報酬だけで選ぶと損をする理由
投資信託のコストは信託報酬だけではありません。売買委託手数料、有価証券取引税、保管・監査費用、投資先ファンドの費用を整理し、運用報告書の総経費率と1万口当たりの費用明細を読む手順を解説します。
円安・円高はなぜ起きるか｜個人投資家が本当に見るべき指標はどれか
円安・円高は日米金利差だけで決まるわけではありません。政策金利と実質金利、市場の織り込み、国際収支と資金フロー、購買力平価、実質実効為替レートを時間軸別に整理し、個人投資家が確認する順番を解説します。
投資信託の分配金とは｜普通分配金・元本払戻金・再投資を整理する
投資信託の分配金は、受け取れるお金に見えても、信託財産から支払われるため基準価額に影響します。普通分配金、元本払戻金、分配金再投資、トータルリターン、高分配だけで選ぶ注意点を整理します。
インデックス投資とアクティブ投資の違い｜長期投資で見るポイント
インデックス投資とアクティブ投資は、運用方針、指数との関係、コスト、成績の見方が異なります。長期投資で比べるときに確認したい指数、信託報酬、実質コスト、ベンチマーク、過去成績の注意点を整理します。
投資信託とETFの違い｜NISAでどちらを選ぶ前に見るポイント
投資信託とETFは、どちらも分散投資に使える金融商品ですが、売買価格、注文方法、積立のしやすさ、分配金の扱い、コスト、NISAで使える枠が異なります。どちらが優れているかではなく、自分の目的と運用方法に合う方を選ぶための確認ポイントを整理します。
インフレに負けない家計と資産形成｜物価上昇時代のお金の守り方
物価上昇が家計・預金・年金・投資に与える影響をわかりやすく整理。預金だけに偏らず、家計防衛と資産形成をどう両立するかを解説します。
分散投資とは何か｜「たくさん買うこと」と「リスクを分けること」は違う
分散投資は、ただ多くの商品を買えば安心という話ではありません。銘柄・地域・資産クラス・時間の4軸で、どのリスクをどう分けるのかを整理します。全世界株式、米国株、日本株、債券、現金を考えるための土台になる記事です。
投資信託の選び方｜初心者が最初に見るべき5つのポイント
NISA口座を作ったものの、何を買えばよいか分からない。そんな初心者に向けて、投資信託を選ぶときに最初に見るべき5つのポイントを整理します。信託報酬、インデックスとアクティブ、投資対象、純資産総額、分配金の有無を順番に確認すれば、商品選びで迷いにくくなります。