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記事アーカイブ
基礎ガイドと講座記事を新着順に整理しています。テーマから探す場合は、基礎ガイドの本棚やカテゴリページも利用できます。
年金はいくらもらえるのか｜ねんきん定期便で確認すべき3つの数字
年金はいくらもらえるのかを知るには、平均額よりも自分のねんきん定期便を見ることが大切です。老齢基礎年金、老齢厚生年金、65歳時点の見込額を分けて確認し、繰上げ・繰下げ、老後資金、50代からのNISA活用まで整理します。
加藤 寛
退職金と税金｜一時金・年金受け取りで手取りはどう変わるか
退職金の税金を、一時金受け取り・年金受け取り・併用の違いから整理。退職所得控除、公的年金等控除、iDeCo受け取りとの関係を初心者向けに解説します。
加藤 寛
医療保険は必要か｜公的医療保険と自己負担から考える判断軸
医療保険は本当に必要なのか。公的医療保険、高額療養費制度、傷病手当金、貯蓄、家族構成、年齢別の考え方から、民間医療保険を検討する判断軸を中立的に整理します。
加藤 寛
日本株の売り圧力は「45日ルール」で読む――宮島秀直がレバレッジと決算需給から見た相場
株価が上がっても、それが業績なのか需給なのかで意味は変わります。宮島秀直氏はヘッジファンドのレバレッジを「相場の血圧」として読み、決算の45日前から出る売り圧力を先読みします。クオンツ戦略の偏りや為替介入の効き方まで、日本株の需給構造を数値で整理します。
宮島 秀直
生命保険の見直し方｜入りすぎを防ぐための保障・貯蓄・投資の分け方
生命保険の見直し方を、医療保険、死亡保障、貯蓄型保険、外貨建て保険の役割から整理。保障・貯蓄・投資を分けて考え、保険に入りすぎないための判断軸を初心者向けに解説します。
加藤 寛
iDeCoは50代からでも意味があるか｜節税・運用期間・受け取り方を整理
50代からiDeCoを始める意味を、掛金所得控除の即効性、運用期間の短さ、60歳以降の受け取り、退職金との関係から整理。NISAとの使い分けや制度改正のポイントも初心者向けに解説します。
加藤 寛
iDeCoの節税効果はいくらか｜年収別・掛金別にざっくり計算する
iDeCoの掛金全額所得控除の仕組みを、所得税率・住民税率との関係から整理。年収別・掛金別の節税効果の目安を表で確認し、NISAとの違いや注意点も初心者向けに解説します。
加藤 寛
会社員が使える節税の基本｜iDeCo・NISA・ふるさと納税・生命保険料控除の違い
会社員が使える主な節税・税制優遇制度を整理。iDeCo、NISA、ふるさと納税、生命保険料控除について、「税金が減る制度」と「運用益が非課税になる制度」の違いを初心者向けに解説します。
加藤 寛
ふるさと納税で失敗しやすい5つの注意点｜上限超過・ワンストップ無効・確定申告
6自治体以上への寄附、医療費控除や住宅ローン控除初年度などで確定申告する場合、ワンストップ特例が使えない・無効になるケースを整理します。上限超過、申請漏れ、申告漏れなど、初心者が間違えやすいポイントをやさしく解説します。
加藤 寛
ふるさと納税とは何か｜仕組み・上限額・ワンストップ特例をやさしく整理
ふるさと納税の基本、自己負担2,000円、控除上限額、ワンストップ特例、確定申告が必要なケースを初心者向けに整理します。
加藤 寛
50代からのNISA活用｜長期投資は遅すぎるのか
50代・60代からNISAを始める意味や考え方を解説。運用期間、取り崩し、リスク許容度、積立と一括のバランス、始め方まで整理します。
加藤 寛
退職金を受け取ったら最初に考えること｜一括投資の前に整理する3つの箱
退職金を受け取った直後に考えたい、生活費・予備資金・運用資金の分け方を解説。一括投資の注意点、分割投資、相談相手の選び方、NISAやiDeCoとの関係も整理します。
加藤 寛
有事相場は「楽観シナリオ」から組む――田中泰輔が5月相場で早めに見切った理由
有事相場では悲観論に飲み込まれがちですが、田中泰輔氏はあえて楽観シナリオを先に置きます。停戦を優先して身軽にポジションを取り、想定より速い上昇で早めに見切った5月相場の判断から、有事に振り回されないシナリオの立て方と「見切り」のリズム感を整理します。
田中 泰輔
インフレに負けない家計と資産形成｜物価上昇時代のお金の守り方
物価上昇が家計・預金・年金・投資に与える影響をわかりやすく整理。預金だけに偏らず、家計防衛と資産形成をどう両立するかを解説します。
加藤 寛
老後に向けた資産配分の考え方｜増やす資産と守る資産をどう分けるか
退職前後の資産配分を、株式・債券・現金・NISA・iDeCoの役割から整理。生活防衛資金、安定資産、成長資産の三層で、老後資金の取り崩しまで含めた考え方を解説します。
加藤 寛
家計改善で先に見直すべき固定費｜投資の前に整えるお金の土台
通信費、保険、サブスク、住宅費、車関連費などの固定費を整理し、投資前のキャッシュフロー改善を解説。固定費見直しの順番、やってはいけない節約、浮いたお金の使い方、新NISAへのつなげ方を紹介します。
加藤 寛
住宅ローンは固定金利と変動金利のどちらを選ぶべきか
固定金利と変動金利の違い、金利上昇リスク、返済期間、家計余力、繰上返済、投資とのバランスを整理。住宅ローン選びで後悔しない判断軸を解説します。
加藤 寛
証券口座の選び方｜初心者が迷わないためのチェック項目
これから投資を始める人に向けて、証券口座を選ぶときの見方を整理します。ネット証券と対面証券、手数料、取扱商品、NISA対応、アプリの使いやすさ、サポート体制を順番に確認すれば、最初の口座選びで迷いにくくなります。
加藤 寛