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記事アーカイブ
基礎ガイドと講座記事を新着順に整理しています。テーマから探す場合は、基礎ガイドの本棚やカテゴリページも利用できます。
金利上昇は「日本売り」なのか――田中泰輔が示す、名目GDP成長率で金利水準を測る視点
長期金利が上がると「日本売り」「財政危機」と語られがちですが、田中泰輔氏は金利を名目GDP成長率と並べて評価します。正常化と行き過ぎを切り分ける物差しの持ち方、3〜4か月で変わる利上げ・利下げ観測との向き合い方を整理します。
田中 泰輔
NISAの売却ルールと非課税枠の復活｜いつ売るとどう戻るのか
新NISAでは、商品を売却すると売却した商品の簿価分だけ非課税保有限度額が翌年以降に再利用できます。ただし、売却しても同じ年の年間投資枠がすぐ復活するわけではありません。1,800万円の総枠、成長投資枠1,200万円、簿価管理、50代以降の売却判断まで整理します。
加藤 寛
配当金と税金｜NISA・特定口座・確定申告の違いを整理する
配当金にかかる税金は、NISA、特定口座、確定申告不要、総合課税、申告分離課税で扱いが変わります。配当控除、源泉徴収、損益通算の入口をやさしく整理し、中上級の税務テーマへ進む前の判断軸を解説します。
加藤 寛
住宅ローン控除と資産形成｜繰上返済と投資はどちらを優先するべきか
住宅ローン控除中に繰上返済をするべきか、NISA積立などの資産形成を優先するべきか。控除期間中の年末残高、金利、固定・変動のリスク、生活防衛資金の順番を整理し、投資助言ではなく家計の判断軸として解説します。
加藤 寛
教育費と老後資金を両立する家計の考え方｜親世代が無理をしない準備法
教育費、住宅ローン、老後資金が同時に重なる40〜50代向けに、家計を「近いお金・中間のお金・遠いお金」に分ける考え方を整理します。学資保険、NISA、奨学金、住宅ローン返済を無理なく組み合わせ、親世代の老後資金を削りすぎない準備法を解説します。
加藤 寛
年金はいくらもらえるのか｜ねんきん定期便で確認すべき3つの数字
年金はいくらもらえるのかを知るには、平均額よりも自分のねんきん定期便を見ることが大切です。老齢基礎年金、老齢厚生年金、65歳時点の見込額を分けて確認し、繰上げ・繰下げ、老後資金、50代からのNISA活用まで整理します。
加藤 寛
退職金と税金｜一時金・年金受け取りで手取りはどう変わるか
退職金の税金を、一時金受け取り・年金受け取り・併用の違いから整理。退職所得控除、公的年金等控除、iDeCo受け取りとの関係を初心者向けに解説します。
加藤 寛
医療保険は必要か｜公的医療保険と自己負担から考える判断軸
医療保険は本当に必要なのか。公的医療保険、高額療養費制度、傷病手当金、貯蓄、家族構成、年齢別の考え方から、民間医療保険を検討する判断軸を中立的に整理します。
加藤 寛
日本株の売り圧力は「45日ルール」で読む――宮島秀直がレバレッジと決算需給から見た相場
株価が上がっても、それが業績なのか需給なのかで意味は変わります。宮島秀直氏はヘッジファンドのレバレッジを「相場の血圧」として読み、決算の45日前から出る売り圧力を先読みします。クオンツ戦略の偏りや為替介入の効き方まで、日本株の需給構造を数値で整理します。
宮島 秀直
生命保険の見直し方｜入りすぎを防ぐための保障・貯蓄・投資の分け方
生命保険の見直し方を、医療保険、死亡保障、貯蓄型保険、外貨建て保険の役割から整理。保障・貯蓄・投資を分けて考え、保険に入りすぎないための判断軸を初心者向けに解説します。
加藤 寛
iDeCoは50代からでも意味があるか｜節税・運用期間・受け取り方を整理
50代からiDeCoを始める意味を、掛金所得控除の即効性、運用期間の短さ、60歳以降の受け取り、退職金との関係から整理。NISAとの使い分けや制度改正のポイントも初心者向けに解説します。
加藤 寛
iDeCoの節税効果はいくらか｜年収別・掛金別にざっくり計算する
iDeCoの掛金全額所得控除の仕組みを、所得税率・住民税率との関係から整理。年収別・掛金別の節税効果の目安を表で確認し、NISAとの違いや注意点も初心者向けに解説します。
加藤 寛
会社員が使える節税の基本｜iDeCo・NISA・ふるさと納税・生命保険料控除の違い
会社員が使える主な節税・税制優遇制度を整理。iDeCo、NISA、ふるさと納税、生命保険料控除について、「税金が減る制度」と「運用益が非課税になる制度」の違いを初心者向けに解説します。
加藤 寛
ふるさと納税で失敗しやすい5つの注意点｜上限超過・ワンストップ無効・確定申告
6自治体以上への寄附、医療費控除や住宅ローン控除初年度などで確定申告する場合、ワンストップ特例が使えない・無効になるケースを整理します。上限超過、申請漏れ、申告漏れなど、初心者が間違えやすいポイントをやさしく解説します。
加藤 寛
ふるさと納税とは何か｜仕組み・上限額・ワンストップ特例をやさしく整理
ふるさと納税の基本、自己負担2,000円、控除上限額、ワンストップ特例、確定申告が必要なケースを初心者向けに整理します。
加藤 寛
50代からのNISA活用｜長期投資は遅すぎるのか
50代・60代からNISAを始める意味や考え方を解説。運用期間、取り崩し、リスク許容度、積立と一括のバランス、始め方まで整理します。
加藤 寛
退職金を受け取ったら最初に考えること｜一括投資の前に整理する3つの箱
退職金を受け取った直後に考えたい、生活費・予備資金・運用資金の分け方を解説。一括投資の注意点、分割投資、相談相手の選び方、NISAやiDeCoとの関係も整理します。
加藤 寛
有事相場は「楽観シナリオ」から組む――田中泰輔が5月相場で早めに見切った理由
有事相場では悲観論に飲み込まれがちですが、田中泰輔氏はあえて楽観シナリオを先に置きます。停戦を優先して身軽にポジションを取り、想定より速い上昇で早めに見切った5月相場の判断から、有事に振り回されないシナリオの立て方と「見切り」のリズム感を整理します。
田中 泰輔