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記事アーカイブ
基礎ガイドと講座記事を新着順に整理しています。テーマから探す場合は、基礎ガイドの本棚やカテゴリページも利用できます。
学資保険と新NISAはどう考えるべきか 教育資金を準備する2つの選択肢
教育資金は、使う時期がある程度見える一方で、家計や進路の変化も起こりやすいお金です。学資保険は決まった時期に受け取れる安心感と保障機能があり、新NISAは長期で育てる余地があります。この記事では、安全性、流動性、リターン、途中解約、使う時期の違いを整理し、教育資金を「守る資金」と「育てる資金」に分けて考えます。
加藤 寛
クレカ積立の仕組みと注意点｜ポイント還元だけで選ばない資産形成
クレカ積立の仕組み、ポイント還元、証券会社・カードの組み合わせ、月10万円上限、注意点を整理。ポイント目的に偏らず、長期投資の本質から活用法を解説します。
加藤 寛
分散投資とは何か｜「たくさん買うこと」と「リスクを分けること」は違う
分散投資は、ただ多くの商品を買えば安心という話ではありません。銘柄・地域・資産クラス・時間の4軸で、どのリスクをどう分けるのかを整理します。全世界株式、米国株、日本株、債券、現金を考えるための土台になる記事です。
加藤 寛
投資信託の選び方｜初心者が最初に見るべき5つのポイント
NISA口座を作ったものの、何を買えばよいか分からない。そんな初心者に向けて、投資信託を選ぶときに最初に見るべき5つのポイントを整理します。信託報酬、インデックスとアクティブ、投資対象、純資産総額、分配金の有無を順番に確認すれば、商品選びで迷いにくくなります。
加藤 寛
日本株上昇の主体は誰か――宮島秀直が見る過剰流動性とクオンツ相場
日本株が大きく上昇しているとき、その上昇が長期投資家によるものなのか、クオンツ型ヘッジファンドによる機械的な買い戻しなのかで意味は大きく変わります。宮島秀直氏の解説から、相場上昇の主体を見極める視点を整理します。
宮島 秀直
iDeCoとは何か｜節税メリットと始める前の注意点を整理する
iDeCoは老後資金を自分で準備するための私的年金制度です。掛金の所得控除、運用益非課税、受取時の控除というメリットと、60歳まで引き出せない注意点を整理します。
加藤 寛
速いAIラリーに焦らない――田中泰輔が語るポジション管理の考え方
AI・半導体メモリー関連が急速に上昇すると、投資家は「乗り遅れたくない」という焦りに包まれます。田中泰輔氏の質問会から、速い相場で煽られず、段階的にポジションを取る考え方を整理します。
田中 泰輔
老後資金は「いくら必要か」より「どう分けて準備するか」が重要
「老後2000万円問題」という言葉が一人歩きしています。でも本当に大切なのは総額より準備の仕組みです。iDeCoとNISAをどう組み合わせ、どう積み立てるかを整理します。
加藤 寛
為替がわかると投資がつながる――田中泰輔が「ラストピース」と呼ぶ理由
株や金利は見ていても、為替はどこか難しいものとして後回しにされがちです。けれど田中泰輔氏は、為替こそ投資全体をつなぐ「ラストピース」だと位置づけます。「円はあまのじゃく」という独自の視点も交えながら、為替を学ぶことがなぜ投資理解を立体的にするのかを整理します。
田中 泰輔
有事相場は「時間順」で考える――田中泰輔が示した3つのシナリオ
中東有事のような大きな材料が出たとき、相場を一つの結論で決め打ちすると判断を誤りやすくなります。田中泰輔氏は、短期収束・中期継続・長期化という3つの時間軸で、原油・株式・為替への影響を整理しました。
田中 泰輔
サイクル投資マスター講座とは何を学ぶ講座か――投資判断をつなげて考えるために
サイクル投資マスター講座は、売買テクニックを覚えるための講座ではありません。為替・金利・株価・景気を別々の知識で終わらせず、ひとつの判断軸としてつなげて理解するための講座です。感覚ではなくロジックで市場を見る土台を、田中泰輔氏の視点から学びます。
田中 泰輔
教育資金はいくら必要か 積立額の目安と準備の考え方を整理する
子どもの教育費はいつまでにいくら必要なのか。幼稚園から大学まで、公立・私立の違いと、積立の考え方を整理します。NISAと学資保険の使い分けも含めて解説します。
加藤 寛
NISAとiDeCoはどちらを優先するべきか 目的別に考える資産形成の順番
NISAもiDeCoもよく聞くけれど、結局どちらから始めればよいのかは迷いやすいところです。NISAは使い道の自由度が高く、iDeCoは老後資金づくりと節税に強みがあります。この記事では、「いつ使うお金か」「途中で引き出す可能性があるか」「税金のメリットをどれだけ重視するか」という順番で整理し、自分に合った始め方を考えます。
加藤 寛
市場の不安は本物か――プライベートクレジット問題で宮島秀直が最初に問うたこと
市場が揺れるとき、強い不安の言葉はそれだけで相場の空気を支配しがちです。今回の質問会で宮島秀直氏が示したのは、プライベートクレジット問題を「怖い話」として受け取るのではなく、その不安が本物のシステミックリスク（市場全体に広がりうるリスク）なのか、市場心理の過剰反応なのかを切り分けて考える視点でした。
宮島 秀直
スタグフレーションという言葉に飛びつかないために――1970年代との決定的な差異
物価上昇と景気減速が同時に意識されると、「スタグフレーション」という言葉は一気に広がります。ですが田中泰輔氏は、強い言葉のイメージで相場を読むことに慎重です。1970年代との構造的な違いを踏まえながら、短期の数字の振れと本質的な変化を分けて考える視点を整理します。
田中 泰輔
新NISAとは何か はじめる前に知っておきたい仕組みと使い方
「NISAはお得らしい」と聞く一方で、何に使える制度なのか、どこから見ればいいのかが分かりにくい。この記事では、新NISAの基本をやさしく整理しながら、どんな人に向いているのか、最初にどこを見れば迷いにくいのかまで順番に解説します。つみたて投資枠と成長投資枠は併用でき、年間では最大360万円、非課税保有限度額は合計1,800万円です。
加藤 寛
相場が動揺した時、何を見るか――宮島秀直の「相場心理を数値で測る」視点
相場が大きく揺れる局面では、ニュースの強さや市場の空気に引っ張られやすくなります。そんな時、宮島秀直氏が重視するのは、感覚ではなく市場心理やポジションの変化を数値で捉えることです。恐怖の強さ、大きな資金の偏り、そして複数の指標を組み合わせて考える姿勢から、相場との向き合い方を整理します。
宮島 秀直
「雨か大洪水か」――有事相場で田中泰輔が最初に考えること
有事相場では、最初に求められるのは「当てにいくこと」ではなく「守ること」です。田中泰輔氏は、ショックが短期の雨で終わるのか、長期の大洪水になるのかを見極める発想を軸に、リスク削減・安全資産への避難・状況の見極めという優先順位を示します。急落局面で焦って動かないための、判断の順番を整理します。
田中 泰輔