【図解】投資初心者が最初に知っておくべき5つの重要用語

2025-08-31

資産運用・投資用語解説

投資で失敗したくない！将来のために資産を増やしたい！そう思っていても、専門用語が多くてなかなか一歩を踏み出せない…そんな初心者の方も多いのではないでしょうか？実は、投資で成功するために本当に重要な用語は、そんなに多くありません。むしろ、少数の重要用語を深く理解することが成功への近道です。

この記事では、投資初心者が最初に知っておくべき5つの重要用語を、図解やたとえ話を交えて分かりやすく解説します。これらの用語を理解することで、あなたも自信を持って投資の世界に飛び込めるはずです！

リスク許容度とは？- 結論ファーストで基本を解説

リスク許容度とは、投資で損失を受け入れても大丈夫な金額や割合のこと。ジェットコースターで例えるなら、どこまで急な角度に耐えられるか、というあなたの「キャパ」です。

リスク許容度は、主に年齢、収入、資産、投資目的、性格によって決まります。

つまり、「もし○○円損しても大丈夫」という金額が大きいほど、リスク許容度は高いと言えます。

分散投資とは、「卵を一つのカゴに盛るな」の格言通り、複数の投資先に資産を分けて投資すること。一つの投資先が失敗しても、他の投資先でカバーすることでリスクを軽減します。

例：100万円を投資する場合

インデックスファンドとは、日経平均株価などの市場平均に連動することを目指す投資信託。市場全体の動きをそのまま反映するので、特定の企業の業績に左右されにくいのが特徴です。

例：日経平均株価に連動するインデックスファンド

リバランスとは、資産配分のバランスを元に戻すこと。時間の経過とともに当初の配分からズレてしまうのを修正し、リスクを適切に管理します。

例：株式60%、債券40%の配分でスタート

複利効果とは、投資で得た利益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく現象。長期投資で大きな力を発揮します。

例：100万円を年利5%で運用

利益にも利子が付くため、時間の経過とともに増加ペースが加速します。

本記事で提供される情報は、教育および情報提供を目的としたものであり、その正確性や完全性を保証するものではありません。記載された内容は、記事作成時点での情報に基づいています。

また、本記事は特定の金融商品の購入や売却を推奨、勧誘するものではありません。投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願い申し上げます。