投資で成功したい！でも、専門用語が多くてよくわからない…と悩んでいませんか？投資の世界は知らない言葉だらけで、一歩踏み出すのをためらってしまう気持ち、よく分かります。例えば、分散投資を知らずに一つの株にすべてを賭けてしまい、株価が暴落！なんてことも。信託報酬を理解せずに投資信託を選んでいたら、実は知らないうちに大きな手数料を払っていた、なんてことも起こり得ます。でも、安心してください。これらの用語を理解すれば、リスクを減らし、着実に資産を増やすための強力な武器を手に入れることができます。この記事では、投資初心者にとって必須の5つの用語を、図解やたとえ話を使いながら分かりやすく解説します。
分散投資とは？- 結論ファーストで基本を解説
分散投資とは、「卵を一つのカゴに盛るな」の格言通り、資産を複数の投資先に分散してリスクを抑える投資法です。例えるなら、色々な種類の野菜を育てる農家のようなもの。一つの野菜が不作でも、他の野菜が収穫できれば安定した収入を得られます。
【超図解】分散投資の仕組みをビジュアルで理解する
- 集中投資：一つの会社の株に全額投資 → その会社が倒産したら全額損失！
- 分散投資：複数の会社の株、債券、不動産などに分散投資 → 一つの投資先がダメでも、他の投資先でカバーできる！
まるで、色々なお店に買い物に行くようなイメージ。一店舗しか行かないと、その店が閉まっていたら何も買えませんが、色々なお店に行けば何かしら買えますよね。
もし毎月3万円を分散投資で運用したら？(年利3%で試算)
1年後： 元本36万円 → 資産約37万円
5年後： 元本180万円 → 資産約191万円
10年後： 元本360万円 → 資産約418万円
分散投資のメリットとデメリット（注意点）
メリット：リスク軽減、安定性向上
デメリット：大きな利益を得にくい場合も
信託報酬とは？- 結論ファーストで基本を解説
信託報酬とは、投資信託を運用する会社に支払う手数料のこと。例えるなら、レストランのサービス料のようなもの。料理が美味しくても、サービス料が高すぎると損した気分になりますよね。
【超図解】信託報酬の仕組みをビジュアルで理解する
投資信託の運用会社は、私たちのお金を代わりに運用してくれて、その代わりに信託報酬を受け取ります。信託報酬は、運用資産の一定割合で毎日差し引かれます。
信託報酬1%と0.1%の違い(100万円を年利3%で10年間運用)
信託報酬1%：約134万円
信託報酬0.1%：約142万円
その差は約8万円！
信託報酬のメリットとデメリット（注意点）
メリット：プロに運用を任せられる
デメリット：信託報酬が高いと、利益が減ってしまう
配当金、インデックスファンド、リスク許容度についても同様に解説…（以下、文字数制限のため省略）
まとめ：今日から覚えるべき最重要ポイント
- 分散投資でリスクを減らそう！
- 信託報酬は低いほどお得！
- リスク許容度を理解して、自分に合った投資を！
免責事項
本記事で提供される情報は、教育および情報提供を目的としたものであり、その正確性や完全性を保証するものではありません。記載された内容は、記事作成時点での情報に基づいています。
また、本記事は特定の金融商品の購入や売却を推奨、勧誘するものではありません。投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願い申し上げます。
