人生100年時代と言われる現代、アクティブ世代の皆様にとって、相続や贈与は避けて通れないテーマです。「そろそろ考えないと…」と思いながらも、何から始めたらいいのか分からない、難しそうで後回しにしてしまう、そんな方も多いのではないでしょうか。特に、2025年以降も相続や贈与に関する制度変更が予想される今、早めの準備が大切です。 この記事では、複雑な専門用語をできるだけ使わず、相続・贈与の基礎知識から、2025年からの新ルール、そして「争族」を防ぐための具体的な対策まで、分かりやすく解説します。この記事が、皆様の心豊かな未来への第一歩となることを願っています。
相続・贈与とは？- 私たちの人生にどう関係するの？
相続とは、亡くなった方の財産（プラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も含みます）が、法律で定められた親族に引き継がれることです。一方、贈与とは、生きている間に自分の財産を誰かに無償で渡すことです。どちらも、私たちが築き上げてきた財産を次の世代へ繋ぐ大切な役割を果たします。円満な相続・贈与のためには、ご自身の想いを家族に伝え、事前に準備しておくことが重要です。
なぜ今考えるべき？- 知っておきたい3つの理由
1. 相続・贈与に関する法律は常に変化しています。2025年以降も制度変更が予想されるため、最新の情報を確認しながら準備を進める必要があります。
2. 元気なうちに準備することで、ご自身の意思を反映した相続・贈与計画を立てることができます。また、認知症などになった場合に備えることもできます。
3. 事前に対策することで、相続税の負担を軽減したり、家族間のトラブル（争族）を未然に防ぐことができます。円満な相続は、家族の未来を守ることに繋がります。
まずはここから！やることリスト
□ ステップ１：現状の整理
家族構成、資産状況（預貯金、不動産、有価証券など）をリストアップしてみましょう。エンディングノートを活用するのもおすすめです。
□ ステップ２：家族との対話
ご自身の想いや希望を家族に伝えてみましょう。相続・贈与について話し合うことで、将来の不安を軽減し、家族の絆を深めることができます。
□ ステップ３：専門家への相談予約
お住まいの地域の無料相談会などを利用して、専門家の意見を聞いてみましょう。
専門家はどこにいる？- 頼れる相談窓口と選び方
相続・贈与に関する相談は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナー（FP）などが対応しています。税金対策に強い税理士、法律問題に詳しい弁護士、全体的なライフプランを踏まえたアドバイスが得意なFPなど、専門家によって得意分野が異なります。ご自身の状況や悩みに合わせて、適切な専門家を選ぶことが大切です。まずは、無料相談会などを利用して、相性の良い専門家を見つけることをおすすめします。
まとめ：心豊かな未来を描くための第一歩
- 相続・贈与は、人生100年時代において重要なテーマです。
- 2025年以降も制度変更が予想されるため、早めの準備が大切です。
- まずは、現状を整理し、家族と話し合うことから始めましょう。
- 必要に応じて、専門家への相談も検討しましょう。
今日からできる小さな一歩は、エンディングノートに自分の想いを書き留めてみることです。未来の自分と家族のために、今できることから始めてみましょう。
免責事項
本記事で提供される情報は、記事作成時点のものです。税制、年金、法律などの制度は将来変更される可能性がありますので、必ず公式サイトや専門家にご確認ください。
また、本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品、法律、税務上のアドバイスを行うものではありません。個別の状況に応じた最終的な決定は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家にご相談の上、ご自身の責任において行っていただきますようお願い申し上げます。
