人生100年時代。これからの人生をより豊かに、安心して過ごすためには、早いうちから相続や贈与について考えておくことが大切です。
「相続」や「贈与」と聞くと、なんだか難しそう…、自分にはまだ関係ない…、そう思っていませんか？
実は、50代から準備を始めることで、ご自身だけでなく、ご家族にとっても大きなメリットがあるのです。
この機会に、相続・贈与の基礎知識と、円滑な相続を実現するための具体的な方法を一緒に学んでいきましょう。
この記事を読めば、あなたに合った最初のステップがきっと見つかります。
相続とは？- 私たちの人生にどう関係するの？
相続とは、亡くなった方の財産（預貯金、不動産、株など）や負債が、法律で定められた親族に引き継がれることです。
相続は誰にでも起こりうる人生のイベントであり、早いうちから準備をしておくことで、ご家族がスムーズに手続きを進めることができるようになります。
贈与とは？- 想いを形にする贈り物のルール
贈与とは、生きている間に自分の財産を誰かに無償で渡すことです。
感謝の気持ちを伝えたい、これからの人生を楽しんでほしい、そんな想いを形にすることができます。
贈与には一定のルールがあり、場合によっては贈与税がかかるため、事前にしっかりと理解しておくことが重要です。
なぜ今考えるべき？- 知っておきたい3つの理由
1. 相続税・贈与税の改正：税制は時代とともに変化します。最新の情報を把握し、適切な対策を行うことが大切です。
2. デジタル化の進展：インターネットバンキング、SNSアカウント、電子書籍など、デジタル遺品への対策も必要になってきました。残されたご家族が困らないよう、早めの準備が安心です。
3. 健康寿命の延伸：人生100年時代と言われる現代、元気なうちに将来の備えをしておくことで、より安心してこれからの人生を楽しむことができます。
ケース別・やることリスト
まずはここから！やることリスト
□ ステップ１：現状の整理
ご自身の財産（預貯金、不動産、株など）や負債をリストアップしてみましょう。
□ ステップ２：家族との対話
相続や贈与について、ご家族と話し合ってみましょう。まずはご自身の想いを伝えてみることが大切です。
□ ステップ３：専門家への相談予約
税理士、弁護士、ファイナンシャルプランナーなど、専門家のアドバイスを受けることで、より具体的な対策を検討することができます。お住まいの地域の無料相談などを探してみましょう。
専門家はどこにいる？- 頼れる相談窓口と選び方
相続や贈与に関する相談は、税理士、弁護士、ファイナンシャルプランナーなど、様々な専門家が対応しています。
それぞれ専門分野が異なるため、ご自身の状況に合わせて適切な専門家を選ぶことが重要です。
まずは、お住まいの地域の無料相談会などを利用してみるのも良いでしょう。
まとめ：心豊かな未来を描くための第一歩
- 相続・贈与は誰にでも関係する人生のイベントです。
- 早いうちから準備を始めることで、ご自身やご家族が安心してこれからの人生を過ごすことができます。
- 今日からできる小さな一歩は、ご自身の財産をリストアップすること、そしてご家族と話し合ってみる事です。
まずは、できることから始めてみましょう。きっと、心豊かな未来へと繋がっていきます。
免責事項
本記事で提供される情報は、記事作成時点のものです。税制、年金、法律などの制度は将来変更される可能性がありますので、必ず公式サイトや専門家にご確認ください。
また、本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品、法律、税務上のアドバイスを行うものではありません。個別の状況に応じた最終的な決定は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家にご相談の上、ご自身の責任において行っていただきますようお願い申し上げます。
