「相続」や「贈与」…、言葉は知っていても、具体的に何をすればいいのか分からない。そんな風に感じているアクティブ世代の方も多いのではないでしょうか？
最近では、2024年4月から相続登記の義務化が始まるなど、相続や贈与を取り巻く環境は大きく変化しています。
「そろそろ考えないと…」と思いつつ、何から始めたら良いのか迷っているあなた。
この記事では、相続・贈与の基本から、円満な資産承継のための具体的な対策まで、専門用語をできるだけ使わずに分かりやすく解説します。
この記事を読めば、きっと未来への不安が軽くなり、前向きな一歩を踏み出せるはずです。さあ、一緒に明るい未来を描き始めましょう！
相続とは？- 私たちの人生にどう関係するの？
相続とは、亡くなった方の財産（プラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も含みます）が、残された家族に引き継がれることです。
誰にどれだけ財産が渡るかは、法律で決められていますが、遺言書があれば、その内容が優先されます。
相続は、人生の大きな転換期であり、家族関係に影響を与えることもあるので、早いうちから準備しておくことが大切です。
贈与とは？- 私たちの人生にどう関係するの？
贈与とは、生きている間に自分の財産を誰かに無償で渡すことです。贈与税という税金がかかる場合がありますが、教育資金贈与や結婚・子育て資金贈与などの非課税制度も活用できます。
贈与は、相続税対策として有効な手段の一つですが、贈与する時期や金額をよく考える必要があります。
なぜ今考えるべき？- 知っておきたい3つの理由
1. 相続登記の義務化：2024年4月1日から、相続によって不動産を取得した場合は、3年以内に相続登記をすることが義務付けられました。
2. 社会情勢の変化：少子高齢化や核家族化が進み、相続に関わる問題も複雑化しています。
3. 円満な相続のために：元気なうちに家族と話し合い、想いを伝えることで、将来のトラブルを防ぐことができます。
まずはここから！やることリスト
□ ステップ１：現状の整理
家族構成や資産状況（預貯金、不動産、有価証券など）を書き出してみましょう。
□ ステップ２：家族との対話
まずはご自身の想いを伝えてみることが大切です。相続や贈与について、どのような希望を持っているか、お互いの考えを共有しましょう。
□ ステップ３：専門家への相談予約
お住まいの地域の無料相談会などを探してみましょう。税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナー（FP）などが相談窓口となります。
専門家はどこにいる？- 頼れる相談窓口と選び方
相続や贈与に関する相談は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナー（FP）など、様々な専門家が対応しています。
それぞれの専門家の得意分野を理解し、ご自身の状況に合った専門家を選ぶことが重要です。
例えば、相続税の申告が必要な場合は税理士に、遺言書の作成は弁護士に、総合的なライフプランの相談はFPに、といったように相談先を選んでみましょう。
まとめ：心豊かな未来を描くための第一歩
- 相続・贈与は、早めの準備が大切です。
- 家族としっかり話し合い、想いを伝えましょう。
- 必要に応じて、専門家に相談してみましょう。
今日からできる小さな一歩は、ご自身の資産状況を把握することです。まずは、預貯金通帳や証券口座の残高を確認してみましょう。
小さな一歩を積み重ねることで、心豊かな未来へと繋がっていきます。
免責事項
本記事で提供される情報は、記事作成時点のものです。税制、年金、法律などの制度は将来変更される可能性がありますので、必ず公式サイトや専門家にご確認ください。
また、本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品、法律、税務上のアドバイスを行うものではありません。個別の状況に応じた最終的な決定は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家にご相談の上、ご自身の責任において行っていただきますようお願い申し上げます。
