投資に興味はあるけど、難しそうでなかなか始められない…。そんな方にぜひ知ってほしいのが「NISA」です。NISAは、「少額投資非課税制度」の略称で、投資で得た利益が非課税になるお得な制度です。通常、投資で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISAを利用すればこの税金を払わずに済みます。
例えば、10万円の利益が出た場合、通常は約2万円の税金を支払う必要がありますが、NISAなら全額自分のものになります。この非課税メリットを活かすことで、より効率的に資産を増やすことができます。NISAには「つみたてNISA」と「一般NISA」の2種類があり、それぞれ特徴が異なります。自分に合ったNISAの種類を選ぶことで、投資をスムーズに始めることができます。
NISAとは?- まずは基本を1分で理解
NISAとは、毎年一定金額の投資から得られる利益が非課税になる制度です。投資で得た利益にかかる約20%の税金がゼロになるため、効率的に資産形成を進めることができます。
なぜ重要?NISAが投資判断の武器になる理由
投資において税金は大きな負担となります。NISAを利用することで、この税負担を軽減し、複利効果を最大限に活かすことができます。特に長期間の投資では、その効果は絶大です。NISAを活用することで、より多くの資産を築き、将来の安心につなげることができます。
図解で学ぶ!NISAの制度と種類
NISAには、「つみたてNISA」と「一般NISA」の2種類があります。
- つみたてNISA:年間40万円まで、最長20年間非課税で投資できます。投資対象は、金融庁が厳選した長期・積立・分散投資に適した投資信託などに限定されています。
- 一般NISA:年間120万円まで、5年間非課税で投資できます。個別株や投資信託など、幅広い商品に投資できます。
どちらか一方しか選択できないため、自身の投資スタイルや目標に合わせて選ぶことが重要です。
実践!NISAを投資にどう活かすか
まずは、自身の投資経験やリスク許容度を考慮し、つみたてNISAと一般NISAのどちらかを選びましょう。初心者の場合は、積立投資に特化し、投資対象が絞られているつみたてNISAから始めるのがおすすめです。証券会社の口座を開設し、NISA口座を開設すれば、すぐに投資を始めることができます。多くの証券会社がNISA口座開設に対応しており、オンラインで簡単に手続きできます。
一緒に覚えたい!関連用語(つみたてNISA, 一般NISA)の解説
つみたてNISA:少額からの長期・積立・分散投資に適した制度です。投資対象が金融庁が厳選した商品に限定されているため、初心者でも安心して投資を始められます。
一般NISA:幅広い商品に投資できるため、ある程度投資経験のある方や、積極的に投資に取り組みたい方に向いています。非課税期間が5年間と短いため、中長期的な視点で投資を行う必要があります。
まとめ:重要ポイントの振り返り
- NISAは投資で得た利益が非課税になる制度
- つみたてNISAと一般NISAの2種類がある
- 投資スタイルや目標に合わせてNISAの種類を選ぶ
- 非課税枠や非課税期間に違いがある
- 初心者にはつみたてNISAがおすすめ