「そろそろ相続のことを考えないと…」と思いつつ、何から始めたらいいのか分からない。そんな風に感じていませんか？
相続や贈与は、誰にとっても大切なテーマですが、制度が複雑で、つい後回しにしてしまいがちです。
特に2025年からは相続登記の義務化など、新しいルールが始まります。
このままで大丈夫かな…と漠然とした不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。
この記事では、アクティブ世代が円満な相続を実現するために、最新の制度変更も踏まえながら、相続・贈与の基本と具体的な対策を分かりやすく解説します。
この記事を読めば、あなたに合った対策の第一歩がきっと見つかるはずです。ぜひ最後までお付き合いください。
相続・贈与とは？- 私たちの人生にどう関係するの？
相続とは、亡くなった方の財産（プラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も含みます）が、ご家族などに引き継がれることです。
一方、贈与とは、生きている間に自分の財産を誰かに無償で渡すことです。
どちらも、これからの人生設計を考える上で非常に重要な役割を果たします。円満な相続のためには、事前の準備と家族間のコミュニケーションが欠かせません。
「うちは財産が少ないから関係ない」と思っていませんか？
相続は財産の多寡に関わらず発生します。
残されたご家族が困らないよう、早いうちから準備を始めましょう。
なぜ今考えるべき？- 知っておきたい3つの理由
1. 相続登記の義務化（2024年4月1日開始）：
所有者の亡くなった不動産は、3年以内に相続登記をすることが義務付けられました。
2. デジタル化の進展：
インターネットバンキングやオンライン証券、仮想通貨など、デジタル資産の取り扱いが増えています。デジタル資産の相続手続きは複雑な場合もあるため、事前の対策が重要です。
3. 円満な相続実現のため：
相続は「争族」という言葉もあるように、家族関係に大きな影響を与えます。
元気なうちに、ご自身の想いを家族に伝えておくことで、将来のトラブルを未然に防ぐことができます。
まずはここから！やることリスト
□ ステップ１：現状の整理
家族構成、保有資産（不動産、預貯金、株、保険など）や負債をリストアップしてみましょう。
□ ステップ２：家族との対話
相続や贈与について、ご自身の想いを伝えてみることが大切です。まずは気軽に話し合ってみましょう。
□ ステップ３：専門家への相談（無料相談も活用）
お住まいの自治体や専門機関が提供する無料相談会などを利用してみましょう。
専門家はどこにいる？- 頼れる相談窓口と選び方
相続・贈与に関する相談は、税理士、弁護士、司法書士、ファイナンシャル・プランナー（FP）などが窓口となります。
まずは、お住まいの地域で無料相談会などを開催している専門家を探してみましょう。
相談する際は、自分の状況や希望を具体的に伝え、親身になって相談に乗ってくれる専門家を選ぶことが大切です。
まとめ：心豊かな未来を描くための第一歩
- 相続・贈与は、これからの豊かな人生設計に欠かせないテーマです。
- 相続登記の義務化など、制度は常に変化しています。
- 元気なうちに、家族と話し合い、専門家のサポートも得ながら、準備を進めましょう。
今日からできる小さな一歩は、ご自身の財産をリストアップすること。
まずは、どんな財産があるのかを把握することから始めてみましょう。
免責事項
本記事で提供される情報は、記事作成時点のものです。税制、年金、法律などの制度は将来変更される可能性がありますので、必ず公式サイトや専門家にご確認ください。
また、本記事は情報提供を目的としており、特定の金融商品、法律、税務上のアドバイスを行うものではありません。個別の状況に応じた最終的な決定は、税理士、弁護士、ファイナンシャル・プランナーなどの専門家にご相談の上、ご自身の責任において行っていただきますようお願い申し上げます。
