【2024年スタート!】新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠を徹底解説!投資初心者向け
「NISA」ってよく聞くけど、実際どんな制度?なんとなく難しそうで敬遠していませんか?実は、NISAは投資初心者にとって非常に有利な制度なんです!
新NISAを知らないと、せっかくの非課税メリットを享受できず、資産形成の大きなチャンスを逃してしまうかもしれません。逆に、新NISAの制度、特に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を理解すれば、将来に向けて効率的に資産を増やすことができるようになります。本記事では、新NISAを徹底的に分かりやすく解説しますので、一緒に学んで、将来のお金に備えましょう!
NISAとは?- まずは基本を1分で理解
NISA(少額投資非課税制度)とは、投資で得られた利益が非課税になる制度です。通常、株式や投資信託で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISAを利用すればこの税金がゼロになります!
2024年からスタートした新しいNISA(以下、新NISA)では、年間180万円まで積立投資や個別株投資を行い、利益を非課税で受け取ることができます。
なぜ重要?NISAが投資判断の武器になる理由
NISAを活用することで、複利効果を最大限に活かすことができます。複利効果とは、運用で得た利益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果のこと。通常であれば利益に税金がかかりますが、NISAなら非課税なので、その分多くの資金を再投資に回すことができ、より大きな利益を得られる可能性が高まります。特に長期投資では、この効果が非常に大きくなります。新NISAでは非課税期間が無期限になったため、より長期的な視点で資産形成に取り組むことができます。
図解で学ぶ!新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠
つみたて投資枠:年間120万円まで積立投資が可能な枠
成長投資枠:年間60万円まで、個別株や投資信託など幅広い商品に投資可能な枠
新NISAでは、この2つの枠を自由に組み合わせることができます。例えば、つみたて投資枠で毎月10万円積み立てつつ、成長投資枠で個別株に投資することも可能です。
※図はイメージです。実際の運用結果とは異なる場合があります。
実践!NISAを投資にどう活かすか
例えば、つみたてNISA枠で毎月10万円を全世界株式に連動するインデックスファンドに積み立て、成長投資枠で60万円をS&P500連動のETFに投資するといった使い方が考えられます。証券会社のアプリを使うと、簡単にNISA口座を開設し、投資を行うことができます。
一緒に覚えたい!関連用語(つみたて投資枠, 成長投資枠)の解説
つみたて投資枠は、長期・積立・分散投資に適した投資信託のみが対象です。一方、成長投資枠は、個別株や幅広い種類の投資信託など、より多くの商品に投資できます。自分に合った投資スタイルに合わせて、2つの枠を効果的に使い分けましょう。
まとめ:重要ポイントの振り返り
- NISAは投資で得た利益が非課税になる制度
- 新NISAは、つみたて投資枠(年間120万円)と成長投資枠(年間60万円)がある
- 非課税期間が無期限となり、長期投資に最適
- 2つの枠を組み合わせて、自分に合った投資戦略を立てられる
- NISAを活用することで複利効果を最大限に活かせる
免責事項
本記事で提供される情報は、教育および情報提供を目的としたものであり、その正確性や完全性を保証するものではありません。記載された内容は、記事作成時点での情報に基づいています。
また、本記事は特定の金融商品の購入や売却を推奨、勧誘するものではありません。投資に関する最終的な決定は、ご自身の判断と責任において行っていただきますようお願い申し上げます。